В Национальном банке рассказали, что банки могут отказать клиентам в выдаче депозита или в осуществлении финансовой операции, сообщает avdeevka.city. Это предусмотрено законом о финмониторинге.
В НБУ перечислили ситуации, когда банки могут отказать. Среди таких случаев — включение клиента в список лиц, которых связывают с осуществлением террористической деятельности; применение к клиенту международных санкций; применение к клиенту специальных экономических или иных ограничительных мер, согласно украинскому законодательству о санкциях.
В таких ситуациях банки имеют право заморозить или блокировать активы клиента. И только после отмены вышеуказанных оснований деньги могут вернуть клиенту.
Как пояснили в Нацбанке, банки могут применять риск-ориентированный подход, когда ограничительные меры принимают в зависимости от риска конкретного лица, вида услуги или суммы сделки. В случае несоответствия суммы операции данным о доходах клиента, от него могут потребовать документы об источниках происхождения финансов. При этом, банки должны требовать такую информацию до зачисления денег на депозит, некоторых клиентов могут проверять и при выдаче средств.
