В Украине начались многочисленные жалобы на блокирование банками карточек, сообщает avdeevka.city со ссылкой на "Первый деловой". В скором времени украинцам предстоит и вовсе отчитываться за свои счета и переводы, самостоятельно доказывая наличие и легальность средств.
В каком случае банк может обратиться в налоговую?
На самом деле банки крайне редко пишут в налоговую службу, поскольку это прерогатива фискалов. Именно налоговики зачастую обращаются в банки с требованием предоставить им отчет по состоянию счетов клиентов. Исключением может стать случай, если банк заметил или раскрыл схему отмывания денег в попытке совершить преступную сделку клиентом финучреждения.
Следовательно, именно банки следят за всеми операциями и их легальностью, а потому и блокирую карточки, заметив подозрительные переводы или регулярные поступления на счет.
За что могут заблокировать карту?
В первую очередь за несоответствие доходов и растрат. То есть, если человек обычно снимает сумму в размере 10 тысяч гривен в месяц, то попытка провести платеж на сумму в 50 тысяч гривен окажется подозрительной.
При переводе денежных средств крупных размеров могут заблокировать счет.
Многочисленные переводы, даже небольших сумм, могут послужить причиной блокировки карты.
Более 100 операций в месяц также вызовет подозрения и счет в конечном итоге может быть заблокирован.
При этом, директор Независимой ассоциации банков Украины отметила, что банк, которым пользуется клиент, может без предупреждения остановить операцию. Соответственно, по любым транзакциям должен быть четкий и аргументированный ответ на вопрос: «Почему она происходит». Даже при открытии счета в банке в анкете необходимо уточнить, по каким причинам он нужен, на какие цели нужны средства.
Почему банки активно возьмутся за контроль финансовых операций?
Дело в том, что банки отныне обязаны более тщательно следить за всеми транзакциями украинцев, поскольку налоги в большей степени не оплачиваются. Если же финучреждения не уследят, их ожидают штрафы в особо крупных размерах.
«Если захочется купить новый дом или продать старый и потратить деньги, вот тут придется объясняться. А если не можете ответить — платите 18% налога на прибыль», — предупредили в Налоговой.
Налоговики призывают украинцев ответственно отнестись к выплатам должного процента заработанных денег в казну. Нелегальная зарплата – это воровство у пенсионеров, медсестер, педагогов и других госслужащих, живущих за счет взносов и налогов работающих граждан.
