Украинские банки могут блокировать карточки клиентов и обращаться к ним за разъяснениями в случае нетипичных операций, которые не соответствуют их финансовым возможностям, сообщает avdeevka.city.
Так, согласно Закону Украины о финмониторинге, если за сутки на карту поступает несколько платежей по 5 тысяч гривен, банк может временно заблокировать счет/карту клиента и обратиться к нему за разъяснениями. Это связано с тем, что банки обязаны идентифицировать плательщиков, если они пополняют счет на сумму свыше указанной.
Нормы закона не распространяются на:
- оплату жилищно-коммунальных услуг, налогов, штрафов, других обязательных сборов и платежей (независимо от суммы);
- уплату кредита в сумме до 30 тысяч гривен;
- переводы для оплаты товаров и услуг, осуществленные плательщиком с помощью карты или иного электронного платежного средства, если его номер сопровождает перевод (независимо от суммы);
- все наличные переводы в пределах Украины в сумме до 5 тысяч гривен;
- снятие средств с собственного счета.
