В Национальном банке рассказали о ключевых мошеннических схемах с банковскими карточками, сообщает avdeevka.city. Так, мошенникам удается воровать деньги украинцев, используя банкоматы, терминалы и интернет, а также благодаря социальной инженерии.
С банкоматов мошенники умеют снимать наличные благодаря белому пластику, используя скимминговые инструменты (копируя данные платежных карт, в частности, магнитной полосы записи ПИН-кода), снимая средства в банкомате без отражения операции на счете — Transaction Reversal Fraud, снимая наличные владельцем карты без его физического получения — Cash Trapping. Интернетные мошенники используют вредоносное программное обеспечение — вирусы, поддельные сайты для компрометации реквизитов е-платежных средств или логинов, паролей доступа к системам интернет-банкинга, продавая или передавая такие скомпрометированные данные.
В терминальных сетях мошенники осуществляют операции с поддельными, похищенными или утерянными платежными карточками, получают наличные через кассу банка по поддельным документам или платежной картой. Могут дублировать операции кассира или оператора, проводить несанкционированное/неточное списание (когда сумма отличается на чеке и в расчете). Благодаря компрометации кассиром сведений платежной карты при расчетах в торгово-сервисной сети, используя накладки (скиммеры) на терминалах, устанавливая вирусы, которые повреждают программное обеспечение терминалов.
Путем дистанционного обслуживания мошенники могут снимать средства, устанавливая вирусы, которые повреждают программное обеспечение компьютеров или перехватывают пароли доступа к счетам или иную секретную информацию.
Благодаря социальной инженерии, входя в доверие к владельцам счетов или карт, им удается узнать персональные сведения владельцев карт.
